据前首席执行官手册说，截至目前，在家庭储蓄上落下

根据国家统计局（NSO）发布的最新数据，印度净家庭金融储蓄增长率已达到60％以6.5％。

数据态总节省的总条款从2019财年的2018财年为20万亿到19.9万亿。CNBC-TV18的Latha Venkatesh解释了这些数字，后来的前任首席统计学家Dr Pronab Sen与他的观点相同。

印度的家庭储蓄总额从19.9万亿的20万亿到19.9万亿左右下降。从毛重扣除家庭责任 - 这是家庭所采取的贷款 - 您可以节省净储蓄，占国内生产总值（GDP）的6.5％。当新的基准年开始时，我们对GDP的家庭储蓄百分比曾经为9％，之前的百分点达到了9％，但方法论发生变化，我们达到9％。现在我们已经下降了6.5％，所以这有点令人担忧。

净储蓄已经下降，因为毛额掉了。它也堕落，因为家庭正在贷款。由于Mudra，负债或贷款可能已经成长，因为银行正在推动大量零售信贷。现在，因为公司不借钱，有很多零售信贷借款，这是您看到净家庭储蓄大量落下的另一个原因。

此外还有方法问题。印度储备银行（RBI）曾经发布储蓄和投资数据，并使用NSO也发布 - 这两个数字不匹配，因为NSO不包括相互基金（MF）和保险数据。现在这两个机构已经结合在一起并清理了数据。因此，没有争议我们的净家庭储蓄的数据真正堕落。

森博士说：“你必须记住，2017-2018是一个非常不寻常的一年，后期的典范。在那一年，储蓄率上升了，因为我们所有人都只是将我们的税收储备转移到银行系统中。如果您查看数据 - 您发现的是2017-2018年，家庭的总储蓄超过了4万卢比的卢比，而趋势是1-1.5卢比的历程，因此有一个巨大的颠簸， 2017-2018年差不多四次颠簸。其中一些已纠正。所以，如果你看看趋势，事实上我们就在现在的趋势之上，“Pronab Sc表示。

“就家庭储蓄而言，他们没有堕落。堕落的是企业储蓄的是下降，政府储蓄落后了。到目前为止，如果您遗漏2017-2018- 这是一个不寻常的一年 - 储蓄仍然没有下降。真正的问题是家庭部门包括非法人员的企业正在借用更多，这是一件好事。所以，我现在不会担心它太多了，“他补充道。

当被问及新的税收制度是否会对储蓄率产生任何影响时，他进一步提到，“如果你看看家庭的储蓄行为发生了什么，直到银行危机爆发，小储蓄就没有做得很多，直到银行危机爆发突然小的储蓄刺激了。在过去的几年里，一年的小储蓄量超过了20％。它效果的意义是小储蓄的大型语料库基本上是银行业缺乏信心或在MF部门的结果。“

“所得税率的变化是否会导致行为转变是非常难以说的，因为我们真的不知道什么是开车。我认为我们目前不需要担心储蓄太多，因为在印度大多数家庭储蓄不是对利率敏感的。他们对人们对未来的期望是敏感的。“